פטור ממס ההכנסה על פנסיה

נמצאים לקראת פרישה לפנסיה? מעוניינים לקבל פטור על כספי הפנסיה?

כספי הפנסיה שלכם אינם פטורים ממס באופן מלא ואם מדובר בסכומים גבוהים, המס יכול להיות גבוה בהתאם. על מנת שתוכלו לקבל פטור ממס ההכנסה על פנסיה אתם צריכים להוכיח שיש לכם בעיה רפואית רלוונטית בגינה אתם זקוקים לכספים הללו. באופן כללי, בתור פורשים לפנסיה יש לכם זכויות מובנות, כאשר אחת הזכויות העיקריות מבחינה כספית היא פטור ממס הכנסה על כספי הפנסיה שלכם. גובה הפטור ממס יכול להגיע (נכון לשנת 2024) לגובה של 52 אחוזים מתקרת הקצבה המזכה, כאשר הקצבה המזכה היא 9,120 ש"ח. כלומר, אם הפנסיה שלכם היא יחסית נמוכה, גובה הפטור יהיה משמעותי יותר.

האם קצבת הזקנה נכללת בחישוב המס?

אחת השאלות שעולות בכל הנוגע לחישוב מס הכנסה מפנסיה הוא לגבי קצבת הזקנה. המוסד לביטוח לאומי בישראל משלם למבוטחים ששילמו ביטוח לאומי בשנות העבודה שלהם קצבת זקנה עם סכום חודשי. קצבת הזקנה משולמת באופן אוטומטי לאחר מילוי מספר מסמכים אך היא אינה נכללת בתוך החישוב של המס על כספי הפנסיה. כלומר, אם לדוגמא כספי הפנסיה שלכם הם 7,500 ש"ח בחודש, החישוב של המס יהיה מתוך הסכום הזה, כאשר קצבת הזקנה לא תיכנס כלל לחישוב המס.

למה חשוב לפנות לייעוץ משפטי לפני היציאה לפנסיה?

גמלאים המעוניינים לממש את הזכויות שלהם, יכולים למצוא את עצמם עומדים מול מבוי סתום בכל הנוגע לנושא פטור ממס ההכנסה על פנסיה. ההמלצה היא להתחיל את תהליך הבקשה לקבלת הפטור לפני שאתם יוצאים לגמלאות. אם אתם נמצאים לקראת הפרישה שלכם לפנסיה, אנחנו במשרד עורכי דין מרקמן טומשין ושות' נסייע לכם בתהליך הגשת הטפסים לקבלת הפטור במטרה למצות את הזכויות שלכם בתור גמלאים בישראל.

הגשת בקשת פטור ממס ההכנסה על פנסיה – איך מתחילים?

בכדי להתחיל בתהליך הגשת בקשת פטור ממס ההכנסה על פנסיה, כל מה שאתם נדרשים לעשות הוא ליצור איתנו קשר דרך מספר הטלפון המופיע באתר, או לחילופין להשאיר את הפרטים שלכם בטופס מילוי הפרטים בתחתית הדף. אנחנו במשרד עורכי דין מרקמן טומשין ושות' נלווה אתכם לאורך כל התהליך במטרה לשרת את האינטרסים הכלכליים והאישיים שלכם לקבלת הפטור ממס.